Publikasi ini berfokus pada transisi dari teori stokastik ke implementasi empiris dalam matematika aktuaria menggunakan platform R. Pembahasan diawali dengan bedah fundamental statistik mengenai Nilai Ekspektasi dan Varians anuitas jiwa dengan asumsi hukum kematian eksponensial (konstan $\mu$). Sesi utama menghadirkan simulasi yang lebih aplikatif dengan memanfaatkan data tabel mortalita secara langsung melalui pendekatan Uniform Distribution of Deaths (UDD). Dengan menerapkan teknik interpolasi linear untuk pemodelan kelangsungan hidup kontinu, publikasi ini memberikan analisis komparatif yang mendalam mengenai profil risiko dan sensitivitas harga antara usia muda (20 tahun) dan usia paruh baya (50 tahun). Proyek ini bertujuan untuk menunjukkan secara objektif bagaimana interaksi antara tabel mortalita empiris dan nilai waktu uang membentuk kewajiban finansial jangka panjang yang akurat dalam industri asuransi jiwa modern.

Dilakukan simulasi monte carlo dengan data permintaan penjualan.

. Praktikum ini mendemonstrasikan penerapan metode Simulasi Monte Carlo menggunakan bahasa R untuk memprediksi tingkat permintaan harian selama periode 20 hari. Melalui pemetaan angka acak terhadap probabilitas kumulatif historis, rancangan simulasi tersebut berhasil mengkalkulasi estimasi rata-rata permintaan akhir sebesar 74 unit.

Dameria Adelina Mini Simarmata (52250071)